1. MASAK Nedir?

MASAK, Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığının kısa adıdır. Suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik çalışmalar yürütür.

Kuyumculuk ve değerli maden ticareti kapsamında faaliyet gösteren işletmeler, ilgili mevzuatta belirtilen durumlarda müşterinin tanınması, kimlik tespiti, kayıtların saklanması ve şüpheli işlemlerin bildirilmesi gibi yükümlülüklere tabi olabilir.

2. Kimlik Tespiti Neden Yapılır?

Kimlik tespiti; işlemin gerçek taraflarının belirlenmesi, başkası hesabına işlem yapılmasının tespit edilmesi ve mali sistemin yasa dışı amaçlarla kullanılmasının önlenmesi amacıyla yapılır.

Güncel mevzuatta belirtilen tutar veya şartların oluşması, birbiriyle bağlantılı işlemler yapılması ya da şüpheli bir durum bulunması hâlinde kimlik tespiti yapılabilir.

3. Talep Edilebilecek Bilgi ve Belgeler

İşlemin niteliğine ve müşterinin gerçek veya tüzel kişi olmasına göre aşağıdaki bilgi ve belgeler talep edilebilir:

4. Başkası Hesabına veya Adına İşlem

Müşteri, işlemi kendi adına ve hesabına gerçekleştirmiyorsa, kimin adına veya hesabına hareket ettiğini doğru ve eksiksiz şekilde açıklamakla yükümlüdür.

Üçüncü kişi adına tahsilat, başkasına ait kart veya banka hesabının kullanılması ya da gerçek işlem tarafının gizlenmesi şüphesi doğuran durumlarda ek doğrulama yapılabilir.

Gerekli açıklama ve belgelerin sunulmaması hâlinde sipariş işleme alınmayabilir.

5. İncelemeye Alınabilecek İşlemler

Aşağıdaki durumlar tek başına suç veya hukuka aykırılık anlamına gelmemekle birlikte ek kontrol yapılmasına neden olabilir:

• Sipariş sahibiyle kart veya banka hesabı sahibinin farklı olması,
• Aynı kişi veya bağlantılı kişilerce kısa aralıklarla çok sayıda işlem gerçekleştirilmesi,
• İşlemlerin olağan dışı biçimde bölünerek yapılması,
• Sipariş, ödeme, fatura ve teslimat bilgilerinin birbiriyle uyuşmaması,
• Ürünün ekonomik veya ticari amacının açıklanamaması,
• Üçüncü kişiler adına ödeme veya tahsilat yapılması,
• Kimlik, adres veya iletişim bilgilerinin doğrulanamaması,
• İşlemin bilinen müşteri profiliyle uyumsuz görünmesi,
• İptal ve iade taleplerinde bedelin farklı bir kişi, kart veya hesaba gönderilmesinin istenmesi,
• İşlemin yasa dışı para transferi, dolandırıcılık veya suç gelirlerinin aklanması amacı taşıdığına ilişkin şüphe oluşması.

6. Şüpheli İşlem Bildirimi

Bir işlemin veya yapılmaya teşebbüs edilen işlemin konusu olan malvarlığının yasa dışı yollarla elde edildiğine ya da yasa dışı amaçlarla kullanıldığına ilişkin bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektiren bir durum bulunması hâlinde ilgili mevzuat kapsamında bildirim yapılabilir.

Şüpheli işlem bildirimi için belirli bir işlem tutarının aşılması şart değildir. İşlem tamamlanmamış veya teşebbüs aşamasında kalmış olsa da değerlendirme yapılabilir.

7. Siparişin Askıya Alınması veya İptali

Ziver Gold aşağıdaki durumlarda siparişi işleme almama, ek bilgi ve belge isteme, işlemi geçici olarak durdurma veya iptal etme hakkına sahiptir:

• Kimlik ve işlem bilgilerinin sunulmaması,
• Sunulan bilgi veya belgelerin doğrulanamaması,
• Sipariş ve ödeme bilgilerinin birbiriyle uyuşmaması,
• Yetkisiz kart veya hesap kullanımı şüphesi,
• Yasal yükümlülüklerin yerine getirilememesi,
• Banka veya ödeme hizmeti sağlayıcısından olumsuz bildirim alınması,
• İşlemin hukuka aykırı kullanım şüphesi taşıması.

8. İade İşlemlerinde Güvenlik

İptal veya iade işlemlerinde bedel, kural olarak siparişte kullanılan ödeme aracına ve ödeme işleminin gerçek sahibine iade edilir.

İade bedelinin farklı bir kişi, kart, banka hesabı veya ödeme aracına gönderilmesi talepleri kabul edilmeyebilir.

İade işleminin güvenli biçimde sonuçlandırılması için kart veya hesap sahibiyle ilgili ek doğrulama istenebilir.

9. Kayıtların Saklanması ve Kişisel Veriler

Kimlik tespiti, sipariş, ödeme, fatura, teslimat, iletişim ve işlem kayıtları ilgili mevzuatta öngörülen süreler boyunca saklanabilir.

Bu bilgiler; yasal yükümlülüklerin yerine getirilmesi, dolandırıcılığın önlenmesi, işlem güvenliğinin sağlanması ve yetkili kamu kurumlarının taleplerinin karşılanması amacıyla işlenebilir.

Kişisel verilerin işlenmesine ilişkin ayrıntılı bilgiler KVKK Aydınlatma Metni ve Gizlilik Politikası sayfalarında açıklanmaktadır.

10. Müşterinin Sorumluluğu

Müşteri, sipariş ve ödeme işlemlerinde verdiği tüm bilgilerin doğru, güncel ve kendisine ait olduğunu kabul eder.

• Gerçek işlem tarafını gizlememelidir.
• Başkasına ait ödeme aracını yetkisiz kullanmamalıdır.
• Üçüncü kişiler adına tahsilat veya para transferi yapmamalıdır.
• Gerçek ürün satışı bulunmadan ödeme işlemi oluşturmamalıdır.
• Yanıltıcı sipariş, adres veya fatura bilgisi vermemelidir.
• Talep edilen doğrulama belgelerini doğru şekilde sunmalıdır.